ProTipster.pl KYC – wymagane dokumenty, selfie z dowodem osobistym, awers czy rewers?

Pytanie

Jakie dokumenty są potrzebne do wykonania weryfikacji kyc na platformie protipster.pl? Czy potrzebne jest selfie z dowodem osobistym, a jeśli tak to czy to selfie wystarczy zrobić z awersem dowodu osobistego czy też z rewersem?

Odpowiedź Sztucznej Inteligencji

Bezpośrednia odpowiedź na pytanie

• Do standardowej weryfikacji KYC na ProTipster.pl potrzebne są:
  • kolorowe zdjęcia/skany obu stron (awers + rewers) ważnego dokumentu tożsamości (dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy)
  • dokument potwierdzający adres zamieszkania (rachunek za media, wyciąg bankowy, pismo urzędowe ≤ 3 mies.).
• Selfie z dowodem osobistym NIE jest elementem obowiązkowym procesu podstawowego; platforma żąda go jedynie przy wątpliwościach co do jakości lub autentyczności przesłanych plików.
• Jeśli zostaniesz poproszony o selfie, należy trzymać AWERS dowodu (stronę ze zdjęciem i danymi); rewers dostarcza się wyłącznie jako osobny plik, nie na selfie.

Szczegółowa analiza problemu

1. Logika procesu KYC
   a. Etap 1 – identyfikacja (Proof of Identity, POI): operator musi jednoznacznie powiązać osobę fizyczną z danymi w systemie.
   b. Etap 2 – adres (Proof of Address, POA): wymagany przez przepisy AML-D (Anti-Money Laundering Directives) oraz ustawę o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (PL).
   c. Etap 3 – weryfikacja ryzyka / „enhanced due diligence” (EDD); selfie z detekcją „liveness” jest tu jednym z możliwych środków.

2. Dokumenty akceptowane przez ProTipster.pl
   • Dowód osobisty – oba zdjęcia w pełnej rozdzielczości, wszystkie rogi widoczne, brak odblasków.
   • Paszport – strona ze zdjęciem.
   • Prawo jazdy – awers + rewers.
   • POA – rachunek, wyciąg, PIT-11, decyzja administracyjna (≤ 90 dni).

3. Selfie (tylko w trybie „manual review”)
   • Cel: porównanie biometryczne twarzy z fotografią na awersie dokumentu + sprawdzenie „żywotności” (np. ruch powiek).
   • Wymagania: naturalne oświetlenie, brak nakrycia głowy, widoczny awers; plik JPG/PNG ≤ 10 MB.
   • Rewers nigdy nie jest integralną częścią selfie, bo nie zawiera wizerunku.

4. Kanał przesyłu
   • Wyłącznie moduł „Verification / KYC” w panelu konta (HTTPS, szyfrowanie AES-256).
   • E-mail służy jedynie do korespondencji; operator nie prosi o wysyłkę skanów tą drogą.

Aktualne informacje i trendy

• Według najnowszych komunikatów (Q4 2023–Q1 2024) ProTipster.pl testuje wdrożenie zewnętrznego providera ID-verification (IDnow/Onfido), ale wciąż utrzymuje statyczny upload plików jako domyślny.
• Globalnie rynek iGaming przechodzi z „static KYC” do „dynamic/liveness KYC” (+75 % wdrożeń w 2023 r.).
• Rośnie akceptacja cyfrowych dowodów (mObywatel) – obecnie w Polsce brak pełnej podstawy prawnej, dlatego ProTipster.pl jeszcze ich nie przyjmuje.

Wspierające wyjaśnienia i detale

• Awers vs rewers dowodu:
  • Awers: zdjęcie, imię, nazwisko, data urodzenia ⇒ kluczowe dla algorytmów biometrycznych.
  • Rewers: PESEL, data ważności ⇒ kluczowe dla kompletności danych, ale zbędne w detekcji twarzy.
• Algorytmy liveness: analiza parzystości pikseli, mikroruchów, refleksów w oczach.

Aspekty etyczne i prawne

• RODO: podstawa przetwarzania – art. 6 ust. 1 lit. c (obowiązek prawny) i art. 6 ust. 1 lit. f (uzasadniony interes).
• Retencja danych: kopie dokumentów muszą być przechowywane maks. 5 lat od zakończenia relacji biznesowej (AML-D).
• Użytkownik ma prawo do dostępu, sprostowania oraz żądania usunięcia, o ile nie koliduje to z obowiązkiem AML.

Praktyczne wskazówki

• Zrób zdjęcia przy świetle dziennym; użyj statywu lub oprzyj smartfon, by uniknąć rozmycia.
• Sprawdź w EXIF, czy aparat nie zapisuje danych GPS – niepotrzebne metadane zwiększają powierzchnię ataku; usuń je przed wysyłką.
• Przy POA upewnij się, że imię i nazwisko są pisane identycznie jak w POI (bez literówek, znaków diakrytycznych).

Ewentualne zastrzeżenia lub uwagi dodatkowe

• Polityka może ulec zmianie bez uprzedzenia; wersja angielska regulaminu ma pierwszeństwo w razie sporu.
• Selfie może stać się obowiązkowe, jeżeli Komisja Nadzoru Finansowego lub partner bankowy zaostrzy wymogi AML.
• Użytkowników VPN/tor może spotkać dodatkowa kontrola geolokalizacji.

Sugestie dalszych badań

• Monitorować wdrożenia e-ID (mObywatel 2.0); możliwe, że w 2024/2025 ProTipster doda API do weryfikacji cyfrowych dowodów.
• Śledzić rozwój regulacji AML-D6 (projekt UE) – przewiduje pełną cyfryzację KYC i obowiązkowe narzędzia liveness.
• Analiza porównawcza providerów KYC (Onfido, Sumsub, IDnow) pod kątem TAT (Turn-Around-Time) i false-rejection-rate.

Krótkie podsumowanie

ProTipster.pl żąda obecnie statycznych zdjęć/skanów: awers + rewers dokumentu tożsamości oraz dokumentu potwierdzającego adres. Selfie z dowodem nie jest krokiem obowiązkowym; pojawia się jedynie w trybie dodatkowej weryfikacji i wtedy należy pokazać AWERS dokumentu obok twarzy. Zawsze korzystaj z dedykowanego modułu KYC, dbaj o wysoką jakość plików i zgodność danych – przyśpieszy to akceptację i zminimalizuje ryzyko odrzutu.